GESTION FONDOS CARTERA MODERADA

GESTION FONDOS CARTERA MODERADA

10.000

GESTION FONDOS CARTERA MODERADA
Tipo de inversión Gestión Discrecional de Carteras
Tipo de gestión Gestión Activa
Categoría Mixto Flexible
Mandato de Gestión Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA
Depositario de efectivo Banco Inversis SA
Depositario de valores Banco Inversis SA
Inversión mínima 10.000 €
Comisión de gestión anual 1,50 %
Comisión de revalorización 10 %
  • Descripción
  • Información adicional

Descripción

Límites máximos y restricciones
Exposición por fondo(máximo) 25,00 %
Exposición Divisa no Euro SI
Volatilidad anualizada (máximo) 10,00 %
Derivados NO
Apalancamiento NO
Posiciones bajistas NO
Rentabilidad - Riesgo Anual Esperado
Rentabilidad objetivo 6,00 %
Rentabilidad esperada actual 3,50 %
Volatilidad anualizada esperada 15,00 %
Máximo drawdown esperado 12,00 %
Productos utilizados
Productos no complejos SI
Productos complejos NO
Universo de inversión y referencia
Derivados(Futuros) NO
Perfil de Riesgo
Moderado

Descripción de la estrategia

Cartera conservadora es un servicio de gestión discrecional de cartera dirigida a aquellos ahorradores con un horizonte temporal mínimo a medio plazo (4-7 años) que deseen buscar una rentabilidad superior a los depósitos bancarios y la renta fija pública, manteniendo un nivel de riesgo moderado.

Con un objetivo de revalorización a medio plazo, la estrategia consiste en la suscripción de fondos de inversión de gestoras de elevado prestigio adoptando un riesgo bajo-moderado.

Para ello, invertirá principalmente a través de fondos diversificados con el objetivo de superar el coste de la inflación y con un objetivo de rentabilidad anual del 6%. El peso de los diferentes activos de renta fija será de un mínimo del 50% pudiendo llegar al 100% en determinados momentos de incertidumbre.

El resto de la cartera se invertirá en otro tipo de activos tales como los fondos alternativos o de renta variable con el objetivo de añadir rentabilidad a la cartera manteniendo la volatilidad deseada.

Puntualmente, podrá invertir en cualquier activo directo de renta fija o variable para aprovechar alguna oportunidad o arbirtaje. El peso máximo de cualquier valor en la cartera no superará el 25% de la misma.

El objetivo de rentabilidad de la cartera es del 6% anual, con una volatilidad esperada menor del 15% y un máximo drawdown esperado de un -12%.

La liquidez de la inversión será la propia de los fondos de inversión por lo que se podrán solicitar reembolsos parciales o totales en cualquier momento de la inversión. Asimismo el cliente podrá realizar cuantas aportaciones adicionales desee con un mínimo de 200€.

Resultados estimados de la cartera

El objetivo anual de rentabilidad de la cartera es conseguir el 4% de rentabilidad. No obstante, invirtiendo en mercados financieros esa rentabilidad no es lineal y está sujeta a las fluctuaciones de los mercados.

En el gráfico adjunto, con la distribución actual de la cartera, podemos ver, teniendo en cuenta lo sucedido históricamente, la evolución de la inversión, así como el escenario esperado, el más optimista y el más pesimista.

Información adicional

Tipo de riesgo

Moderado

Comisión de Éxito

10,00 %

Comisión de Gestión

1,50 %

Depositario

Banco Inversis SA