GESTION FONDOS CARTERA PRUDENTE

GESTION FONDOS CARTERA PRUDENTE

15.000

GESTION FONDOS CARTERA PRUDENTE
Información Gestión de Carteras
Tipo de gestión Gestión Discrecional de Carteras
Categoria Mixto Flexible
Mandato de Gestión Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA
Gestor del modelo Ricardo González
Depositario de efectivo Inversis Banco
Depositario de valores Inversis Banco
Inversión mínima 15.000 €
Cominisión de gestion anual 1,00 %
Comisión de revalorización 10,00 %
  • Descripción
  • Información adicional

Descripción

Límites máximos y restricciones
Exposición por activo (máximo) 25,00 %
Exposición Divisa no Euro SI
Volatilidad anualizada (máximo)(4) 9,5 %
Derivados NO
Apalancamiento NO
Posiciones bajistas NO
Rentabilidad - Riesgo Anual Esperado
Rentabilidad objetivo 4,00 %
Rentabilidad esperada actual 2,50 %
Max. Drawdown Esperado(5) 9,00 %
Productos utilizados
Productos no complejos SI
Productos complejos NO
Universo de inversión y referencia
Indice de referencia Renta Fija flexible global
Derivados (Futuros) NO
Perfil de Riesgo
Moderado

Comentario del gestor

Cartera prudente es un servicio de gestión discrecional de cartera dirigida a aquellos ahorradores con un horizonte temporal mínimo a medio plazo (2-3 años) que deseen buscar una rentabilidad superior a los depósitos bancarios y la renta fija pública, manteniendo un nivel de riesgo bajo o moderado.

Con un objetivo de revalorización a medio plazo, la estrategia consiste en la suscripción de fondos de inversión de gestoras de elevado prestigio adoptando un riesgo bajo-moderado.

Para ello, invertirá principalmente a través de fondos diversificados con el objetivo de superar el coste de la inflación y con un objetivo de rentabilidad anual del 4%. El peso de los diferentes activos de renta fija será de un mínimo del 70% pudiendo llegar al 100% en determinados momentos de incertidumbre.

El resto de la cartera se invertirá en otro tipo de activos tales como los fondos alternativos o de renta variable con el objetivo de añadir rentabilidad a la cartera manteniendo la volatilidad por debajo de doble dígito

Puntualmente, podrá invertir en cualquier activo directo de renta fija o variable para aprovechar alguna oportunidad o arbirtaje. El peso máximo de cualquier valor en la cartera no superará el 25% de la misma.

El objetivo de rentabilidad de la cartera es del 4% anual, con una volatilidad esperada menor del 10% y un máximo drawdownn esperado de un -9%.

La liquidez de la inversión será la propia de los fondos de inversión por lo que se podrán solicitar reembolsos parciales o totales en cualquier momento de la inversión. Asimismo el cliente podrá realizar cuantas aportaciones adicionales desee con un mínimo de 1000€.

Glosario

(1) Gestión Activa: es un tipo de gestión donde el proceso de inversión está monitorizado por un gestor que busca y selecciona activos financieros basado en su propio criterio y análisis, con el objetivo de conseguir unas rentabilidades superiores a las del mercado.

(2) Cálculo de la Comisión de Gestión: será aplicable sobre el valor de la cartera más el líquido que se mantenga en la cuenta en el momento del devengo, que tendrá carácter trimestral, y será del 1% anual

(3) Cálculo de la Comisión de Revalorización: será aplicable sobre la diferencia entre el valor de la cartera más el líquido que se mantenga en la cuenta en el momento del devengo y el mismo valor del último período facturado, siendo el devengo, si procede, de carácter anual, y será del 10% sobre dicha diferencia.

(4) Volatilidad: por volatilidad se entiende la fluctuación o la amplitud de movimientos respecto a la media de las rentabilidades de una cartera en un periodo de tiempo determinado. La volatilidad histórica se calcula utilizando la serie histórica conocida.

(5) Drawdown: El máximo drawdown se define como la máxima caída experimentada por una cartera en el periodo comprendido desde que se registra un máximo, hasta que vuelve a ser superado. Se suele expresar en porcentaje con respecto al máximo alcanzado por la cartera.

Impuestos: sobre las tarifas/comisiones especificadas en este apartado se cargarán los impuestos correspondientes.

La descripción de los riesgos asociados a los productos utilizados en este modelo de gestión vienen descritos en la información precontractual firmada por el cliente en el contrato de apertura de cuenta.

Cartera Primer trimestre 2021

Resultados históricos de la cartera

El objetivo anual de rentabilidad de la cartera es conseguir el 4% de rentabilidad. No obstante, invirtiendo en mercados financieros esa rentabilidad no es lineal y está sujeta a las fluctuaciones de los mercados. En el gráfico adjunto, con la distribución actual de la cartera, podemos ver, teniendo en cuenta lo sucedido históricamente, la evolución de la inversión, así como el escenario esperado, el más optimista y el más pesimista.

Información adicional

Tipo de riesgo

Moderado

Comisión de Éxito

10,00 %

Comisión de Gestión

1,00 %

Depositario

Banco Inversis SA