GESTION PASIVA. CARTERA MODERADA

GESTION PASIVA. CARTERA MODERADA

15.000

GPM GESTION PASIVA. CARTERA MODERADA
Tipo de inversión Gestión de Carteras de Fondos
Tipo de gestión Gestión Pasiva e Indexada
Categoría Mixto Moderado Global
Mandato de Gestión Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA
Nombre del Gestor Ricardo González
Depositario de efectivo Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA
Depositario de valores Banco Inversis SA
Inversión mínima 15.000 €
Aportación mínima adicional 2000 €
Comisión de gestión anual 0,75 %
Comisión de revalorización 0 %
  • Descripción
  • Información adicional

Descripción

Límites máximos y restricciones
Exposición por fondo(máximo) 60,00 %
Exposición Divisa no Euro 60,00 %
Exposición a Renta Variable (máximo) 75,00 %
Volatilidad anualizada (máximo) 16,00 %
Rentabilidad - Riesgo Anual Esperado
Rentabilidad esperada +6,00% a +8,00 %
Máximo Drawdown esperado -16,00 %
Volatilidad anualizada esperada 9,00 %
Exposición a Renta Variable esperada 45 %
Perfil de Riesgo
Moderado

GPM Gestión Pasiva. Cartera Moderada

Descripción de la estrategia perfil moderada.

Construimos carteras diversificadas de forma global que invierten en diferentes clases de activos y zonas geográficas. Para ello, hacemos uso de fondos Indexados de gestoras de primer nivel internacional. Esto nos permite ofrecer costes bajos, en los fondos seleccionados y replicar la evolución de los principales índices de referencia a nivel mundial, logrando, de esta manera, reducir riesgos y maximizar la rentabilidad de nuestros clientes en el “largo plazo”.

Algunos estudios, demuestran que la inversión indexada a largo plazo puede lograr, en general, mejores retornos que la inversión activa, por su alta eficiencia y bajos costes.

La cartera moderada invierte aproximadamente un 50% en renta fija (gubernamental y corporativa), alrededor de un 45% en renta variable (americana, europea y emergentes) y entorno a un 5% en oro. Para mantener esta asignación, el gestor realizará rebalanceos periódicos para mantener el equilibrio de la cartera a lo largo del tiempo.

Aportaciones adicionales

Diferentes estudios demuestran que, de media, los inversores pierden aproximadamente un 1,5% de rentabilidad cada año intentando adivinar el mejor momento para invertir o desinvertir.

Este modelo de gestión te permite invertir de forma sistemática realizando aportaciones adicionales y/o periódicas.

No intentes elegir el mejor momento para realizar nuevas aportaciones, lo más normal es que te equivoques y acabes invirtiendo con el pie cambiado.

Por ello lo más eficiente es realizar aportaciones periódicas. De esta forma se podrá ir invirtiendo periódicamente y se podrá ir acumulando en una cartera que crecerá con el tiempo.

Otros detalles:

El Modelo GPM Gestión Pasiva, Perfil Moderado se engloba dentro de la categoría de mixtos moderados globales, teniendo una rentabilidad anual esperada entre el 6% y el 8%, con una volatilidad anualizada del 9,00 %

El horizonte de inversión recomendado es de, al menos, cuatro años.

Información adicional

Tipo de riesgo

Moderado

Comisión de Éxito

0 %

Comisión de Gestión

0,75 %

Depositario

Banco Inversis SA