GESTION PASIVA. CARTERA MODERADA
15.000€
GPM GESTION PASIVA. CARTERA MODERADA | |
Tipo de inversión | Gestión de Carteras de Fondos |
Tipo de gestión | Gestión Pasiva e Indexada |
Categoría | Mixto Moderado Global |
Mandato de Gestión | Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA |
Nombre del Gestor | Ricardo González |
Depositario de efectivo | Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA |
Depositario de valores | Banco Inversis SA |
Inversión mínima | 15.000 € |
Aportación mínima adicional | 2000 € |
Comisión de gestión anual | 0,75 % |
Comisión de revalorización | 0 % |
- Descripción
- Información adicional
Descripción
Límites máximos y restricciones | |
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Exposición por fondo(máximo) | 60,00 % |
Exposición Divisa no Euro | 60,00 % |
Exposición a Renta Variable (máximo) | 75,00 % |
Volatilidad anualizada (máximo) | 16,00 % |
Rentabilidad - Riesgo Anual Esperado | |
Rentabilidad esperada | +6,00% a +8,00 % |
Máximo Drawdown esperado | -16,00 % |
Volatilidad anualizada esperada | 9,00 % |
Exposición a Renta Variable esperada | 45 % |
Perfil de Riesgo | |
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Moderado |
GPM Gestión Pasiva. Cartera Moderada
Descripción de la estrategia perfil moderada.
Construimos carteras diversificadas de forma global que invierten en diferentes clases de activos y zonas geográficas. Para ello, hacemos uso de fondos Indexados de gestoras de primer nivel internacional. Esto nos permite ofrecer costes bajos, en los fondos seleccionados y replicar la evolución de los principales índices de referencia a nivel mundial, logrando, de esta manera, reducir riesgos y maximizar la rentabilidad de nuestros clientes en el “largo plazo”.
Algunos estudios, demuestran que la inversión indexada a largo plazo puede lograr, en general, mejores retornos que la inversión activa, por su alta eficiencia y bajos costes.
La cartera moderada invierte aproximadamente un 50% en renta fija (gubernamental y corporativa), alrededor de un 45% en renta variable (americana, europea y emergentes) y entorno a un 5% en oro. Para mantener esta asignación, el gestor realizará rebalanceos periódicos para mantener el equilibrio de la cartera a lo largo del tiempo.
Aportaciones adicionales
Diferentes estudios demuestran que, de media, los inversores pierden aproximadamente un 1,5% de rentabilidad cada año intentando adivinar el mejor momento para invertir o desinvertir.
Este modelo de gestión te permite invertir de forma sistemática realizando aportaciones adicionales y/o periódicas.
No intentes elegir el mejor momento para realizar nuevas aportaciones, lo más normal es que te equivoques y acabes invirtiendo con el pie cambiado.
Por ello lo más eficiente es realizar aportaciones periódicas. De esta forma se podrá ir invirtiendo periódicamente y se podrá ir acumulando en una cartera que crecerá con el tiempo.
Otros detalles:
El Modelo GPM Gestión Pasiva, Perfil Moderado se engloba dentro de la categoría de mixtos moderados globales, teniendo una rentabilidad anual esperada entre el 6% y el 8%, con una volatilidad anualizada del 9,00 %
El horizonte de inversión recomendado es de, al menos, cuatro años.
Información adicional
Tipo de riesgo | Moderado |
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Comisión de Éxito | 0 % |
Comisión de Gestión | 0,75 % |
Depositario | Banco Inversis SA |